280 ezer forintos visszatérítés érkezhet a számlára – íme a pontos részletek
Az év utolsó hónapjai kiemelt időszakot jelentenek mindazoknak, akik önkéntes nyugdíjpénztári tagok, hiszen még van rá lehetőségük, hogy maximalizálják a befizetések után járó személyi jövedelemadó-visszatérítés mértékét, figyelmeztet Barát Mihály, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakújságírója.
Komoly összegről van szó: egy adott évben a befizetett összeg 20 százalékát, de legfeljebb 150 ezer forintot írnak jóvá a pénztári egyéni számlán. Ha pedig valaki önkéntes nyugdíjpénztári tagság mellett egészségpénztári számlával is rendelkezik, akkor a két számlára együttesen érvényes a visszatérítés. Többféle nyugdíj-megtakarítás meglétekor pedig a visszatérítés mértéke elérheti a 280 ezer forintot is.
A visszatérítés nem mindig automatikus
Fontos tudnunk, hogy a nyugdíjpénztári adóvisszatérítésnem minden esetben automatikus. Ha csak egyetlen nyugdíjpénztárnak vagyunk tagjai és korábbi évben már nyilatkoztunk a visszatérítésről, akkor az adott évben automatikusan bekerül ez az adóbevallás tervezetébe és nincs különösebb teendőnk a jóváíráshoz.
Ha azonban új pénztártagok vagyunk, vagy több pénztárban is tagok, akkor a bevallásunkban kell rendelkeznünk arról, hogy melyik pénztári számlára kérjük a visszatérítés összegét. Szerencsére van megoldás, ha ezt elfelejtenénk: a következő 5 évben még adott a lehetőség a pótlásra.
Komoly összeget is jelenthet az adóvisszatérítés maximalizálása (Fotó: GettyImages)
A pénztárak is jutalmaznak
A Magyar Nemzeti Bank adatai szerint 2024-ben már közel 20 milliárd forint adóvisszatérítés érkezett érkezett az önkéntes nyugdíjpénztári tagok számlájára, idén pedig várhatóan ennél is magasabb lesz majd az összeg.
A pénztárok pedig szintén jutalmazzák a befizetéseket. Az OTP Nyugdíjpénztár például évi 240 ezer forintig a befizetett összes 94,01 százalékát helyezi el a fedezeti tartalékba, viszont a 240 ezer forint feletti, de legfeljebb 750 ezer forintot elérő sávban már 96,51 százalék ez az arány.
Utalvány és extra jóváírás is elérhető
Ha eddig még nem volt önkéntes nyugdíjpénztári megtakarításunk, nem késő számlát nyitnunk. Az éves befizetések után járó visszatérítés mellett kihasználhatjuk a kapcsolódó akciókat is, hiszen több szolgáltatónál is fut jelenleg ajánlóprogram és tagtoborzás.
Ez extra jóváírás mellett online utalványt is jelenthet pénztártól függően, melyeknek pontos részleteit ide kattintva megtalálhatod.
The post 280 ezer forintos visszatérítés érkezhet a számlára – íme a pontos részletek first appeared on nlc.
